De Britse markt is vaak een voorloper in financiële dienstverlening. Vandaag duiken we in de strategie van Evelyn Partners, een van de grootste vermogensbeheerders van het Verenigd Koninkrijk. Wat begon als een samensmelting van de vermogensbeheertak van Brewin Dolphin en accountancydienstverlener Smith & Williamson, is geëvolueerd naar een full-service “Total Wealth Management”-aanbieder.
Voor Belgische accountantskantoren, die steeds vaker de rol van strategische financiële partner opnemen, zijn er drie cruciale lessen te trekken uit de aanpak van Evelyn Partners. Accountants zijn geen bankiers en vice versa, dat weten we maar al te goed.
De verschuiving van Accountancy naar ‘Total Wealth Management’
Evelyn Partners is veel meer dan een traditioneel accountantskantoor. Hun aanbod is expliciet ontworven om de volledige financiële levenscyclus van hun (vaak vermogende) klanten te dekken. Dit doen ze door drie kernpijlers te integreren: Financial Planning, Investment Management, en Tax & Accounting.
De dienstverlening is volledig gecentreerd rond het concept van Total Wealth Management. Dit betekent dat ze klanten helpen met alles, van pensioenplanning en successieplanning tot aan de dagelijkse boekhouding en compliance. Ze combineren de expertise van financiële planners, beleggingsmanagers en accountants onder één dak. Dit is een belangrijke verschuiving: de accountant wordt de centrale vertrouwenspersoon die alle financiële facetten coördineert, niet enkel de fiscale aangifte.
Wat Belgische kantoren kunnen leren: drie insights
1. Van diensten naar geïntegreerde oplossing
Evelyn Partners verkoopt geen losse producten; ze verkopen de realisatie van financiële doelen. De integratie van hun drie pijlers is naadloos. Dit toont aan dat specialisatie in advies het meest waardevol is wanneer het deel uitmaakt van een groter, gecoördineerd plan. Lokale kantoren kunnen deze aanpak overnemen door hun adviesdiensten (fiscaal, juridisch, bedrijfsorganisatie) te bundelen tot een holistische ondernemersbegeleiding.
“We’ll be your expert partners in seizing the opportunities that wealth can bring to make your unique future a reality.”
2. Duidelijkheid en maatwerk in prijsstelling
Evelyn Partners hanteert een op maat gemaakte, transparante en gelaagde (tiered) prijsstructuur. Ze starten met een persoonlijke analyse om de exacte behoeften te bepalen alvorens een voorstel te doen. Dit voorkomt de discussie over uurtarieven.
- Ze beloven dat er door transparantie geen verrassingen zullen zijn.
- De prijsstelling houdt rekening met de hoeveelheid werk en het type beleggingen (voor het vermogensbeheergedeelte).
- Voor adviesdiensten starten de vergoedingen typisch vanaf £2.000.
De les hier: Ga weg van de uurtarieven en naar vaste, transparante adviesfees voor specifieke resultaten, aangevuld met een duidelijke, op waarde gebaseerde fee voor doorlopende begeleiding. Maatwerk in prijsstelling wekt vertrouwen en toont aan dat je de unieke situatie van de klant begrijpt.
3. De rol van de Accountant als centrale ‘Quarterback’
De website van Evelyn Partners impliceert dat de financiële planner of accountant de “Quarterback” is die het volledige vermogen en de bedrijfsstructuur overziet. Dit is een blauwdruk voor de ambitieuze Belgische accountant. Door naast compliance ook actief Financial Planning en Investment Management in je dienstenpakket op te nemen (via samenwerkingen), positioneer je jouw kantoor als de essentiële, centrale adviseur. Dit verhoogt de ‘stickiness’ van de klant en maakt je onmisbaar.
Met Met de reeks 'Global Insights' brengen we informatie over accountancy uit het buitenland. Doel hiervan is te inspireren, dingen te leren en wie weet iets ermee doen.
