De evolutie naar de rol van Trusted Advisor ligt op ieders lippen. Maar hoe kan u in de praktijk uw KMO-klanten proactief adviseren als hun vermogensgegevens overal verspreid zitten? Ontdek hoe Titeca Pro Accountants & Experts deze puzzel heeft opgelost dankzij het Abbove-platform.
De moderne accountant botst op een muur: de wil om advies met een hoge toegevoegde waarde te bieden, stuit op een gebrek aan tijd en de moeilijkheid om actuele data te verzamelen.
Het resultaat? Vermogens- of successieplanning gebeurt vaak in de “brandweermodus”. Men wacht tot een ondernemer de pensioenleeftijd nadert of met een onverwachte levensgebeurtenis wordt geconfronteerd om in actie te schieten. Dat is stresserend, tijdrovend… en vaak te laat om de situatie nog fiscaal te optimaliseren.
De ommekeer: data structureren met Abbove
Om uit deze impasse te raken, besloot Titeca Pro Accountants & Experts, accountancy- en advieskantoor dat bekendstaat om zijn 360°-begeleiding, zich beter te wapenen. Het kantoor integreerde Abbove, een Belgisch platform voor vermogensplanning dat het mogelijk maakt om het volledige vermogen (privé en zakelijk) van een bedrijfsleider in realtime te centraliseren, te structureren en te visualiseren.
Voor Titeca Pro Accountants & Experts was de operationele winst onmiddellijk voelbaar:
- Einde van manuele invoer: Financiële stromen worden gekoppeld en de inventarisatie verloopt geautomatiseerd.
- Geen tijdverlies: De teams zoeken niet langer naar informatie, ze analyseren ze.
Een visuele “shock” creëren om adviesopdrachten te genereren
De data hebben is één ding, de klant overtuigen om actie te ondernemen is iets anders. Net daar ontpopt Abbove zich tot een krachtige commerciële tool voor de adviseur.
Titeca Pro Accountants & Experts gebruikt het platform om tijdens klantenmeetings een visuele klik te creëren: “Ik toon hen het scherm: dit is jouw vermogen vandaag, en dit is concreet de financiële impact voor jouw gezin of jouw bedrijf bij het overlijden als we niets doen.”
De toegevoegde waarde is enorm:
- Onmiddellijke bewustwording: Deze visuele “shock” maakt de uitdagingen rond successie tastbaar voor de ondernemer.
- Proactieve vraag: Geconfronteerd met de realiteit van zijn risico’s, vraagt de klant zélf om begeleiding.
- Genereren van inkomsten: Het kantoor zet een informeel gesprek om in een gestructureerde en factureerbare adviesopdracht.
De les voor de kantoren van morgen
Door in te zetten op technologie heeft Titeca Pro Accountants & Experts bewezen dat het mogelijk is om de omschakeling te maken van een reactieve houding naar proactief en rendabel advies. Door hun database te filteren (op leeftijd, op activa), wachten ze niet langer op crisissen: ze anticiperen erop en worden zo de ware motor van gemoedsrust voor hun klanten.
