Nieuwe functionaliteit CODA Historiek helpt ontbrekende banktransacties uit het verleden ophalen en verwerken als CODA-bestand
Bij de overname van een dossier, de activatie van een nieuwe rekening of de start van een samenwerking ontbreekt vaak de bankhistoriek van vóór het CODA-mandaat. Accountants moeten die bankuittreksels vandaag meestal manueel opvragen bij hun klant en nadien verwerken in de boekhouding.
Met CODA Historiek introduceert Codabox een nieuwe functionaliteit waarmee accountants ontbrekende banktransacties uit het verleden kunnen ophalen, voor zover die beschikbaar zijn bij de betrokken bank. De transacties worden vervolgens gebundeld in CODA-bestanden en geleverd via de bestaande kanalen.
Een aanvulling op de bestaande CODA-dienst
Een bank maakt CODA-bestanden aan vanaf het moment dat het CODA-mandaat actief is. Voor de periode vóór die activatie is er doorgaans geen CODA beschikbaar. Dat zorgt in de praktijk voor extra opvolging, bijvoorbeeld wanneer een accountantskantoor een nieuw dossier overneemt of wanneer een klant een nieuwe zichtrekening toevoegt.
CODA Historiek vult die lacune aan. Via een PSD2-gebaseerde openbankingconnectie worden historische transacties opgehaald en omgezet naar CODA-bestanden. Accountants ontvangen die bestanden vervolgens op de vertrouwde manier, via hun bestaande CODA-integraties.
De functionaliteit verschilt van de bestaande optie “levering op aanvraag”. Hiermee kunnen alle beschikbare CODA opnieuw verstuurd of gedownload worden. Dat kan zowel de CODA zijn van de bank als historische CODA.
Eenmalige toestemming van de rekeninghouder
Omdat het bestaande CODA-mandaat niet gebruikt kan worden voor open banking, is een bijkomende toestemming van de rekeninghouder nodig. Die toestemming wordt eenmalig gegeven via het online bankportaal.
Voor de openbankingconnectie werkt Codabox samen met Salt Edge, een internationale speler in open banking.
Reikwijdte en banken
De beschikbare historiek verschilt per bank en bedraagt doorgaans tussen 6 maanden en 2 jaar.
CODA Historiek is beschikbaar voor zichtrekeningen met een actief CODA-mandaat. De functionaliteit is niet beschikbaar voor spaarrekeningen.
Bij de lancering is CODA Historiek beschikbaar voor zichtrekeningen met actieve CODA via onder meer Argenta, Bank van Breda, Banque CPH, Belfius, Beobank, BNP Paribas Fortis, Crelan, Deutsche Bank, ING en Triodos. Ook voor KBC zal CODA Historiek binnekort beschikbaar zijn.
Praktisch
De aanvraag verloopt via MyCodabox. De accountant selecteert de ontbrekende periode of de volledige beschikbare historiek. Na toestemming van de rekeninghouder worden de historische transacties geleverd als CODA-bestanden, klaar voor verwerking in de boekhoudsoftware.
CODA Historiek is inbegrepen in de bestaande CODA-dienst. Er is geen bijkomende kost voor gebruikers van CODA.
